Правила внутреннего контроля

Рассылка

Вы можете подписаться на нашу рассылку и первым узнавать о наших вебинарах и конференциях.

Российским законодательством установлены нормы по противодействию легализации (отмыванию) преступных доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ), обязательные для всех организаций, занимающихся финансовой деятельностью. В это число входят субъекты рынка микрофинансирования. Деятельность по ПОД/ФТ регламентируется «Правилами внутреннего контроля» (ПВК), документ входит в перечень обязательныx локальных нормативных актов, разрабатываемых МФО.

Ответственность за выполнения ПВК возложена на руководителей компаний, функция контроля – на штатных специалистов по ПОД/ФТ. Кодексом об административных правонарушениях установлена ответственность за нарушение требований по организации внутреннего контроля.

27.06.2019 г. вступил в силу Федеральный закон от 27.12.2018 N 565-ФЗ»О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» по вопросам установления контроля за операциями отдельных категорий физических лиц» в связи с этим в течение трех месяцев необходимо внести изменения в ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ.

Надзор за выполнением требований по ПОД/ФТ в отношении субъектов микрофинансового рынка возложен на Центробанк, задачи внутреннего контроля определены Положением ЦБ 2014 года № 445-П, контроль призван обеспечить:

Надежную защиту от проникновения преступных доходов,

Внедрение системы управления рисками по предотвращению легализации ПОД/ФТ в целях их минимизации,

Документирование событий, подпадающих под ПОД/ФТ,

Обеспечение конфиденциальности.

Центробанк рекомендует включить в ПВК обязательные программы (разделы), регламентирующие основные направления деятельности компаний по ПОД/ФТ:

Организацию внутреннего контроля,

Определение обязанностей и ответственности персонала,

Систему управления рисками,

Порядок итендификации клиента,

Правила выявления опасных операций,

Меры по приостановлению сделки и отказу в обслуживании,

Блокирование средств подозрительного клиента,

Организацию обучения кадров,

Взаимодействие с надзорным органом.

В зависимости от специфики своей деятельности, компании могут дополнять этот перечень.
Центробанк определил перечень должностных лиц, которые должны пройти курс специального обучения (Указания ЦБ 2014 года № 3471-У), обучение персонала организует руководитель компании в виде системы инструктажей, организация и учет этой деятельности возложены на специалиста по ПОД/ФТ.

Компания «Регион» оказывает услуги по разработке «Правил внутреннего контроля» для микрофинансовых организаций. Наши сотрудники готовы организовать обучение персонала компаний по вопросам ПОД/ФТ, для руководящего состава МФО организуются вебинары, инструктажи и другие обучающие мероприятия.

Стоимость ПВК (шаблон)5 000 р.

Купить

Стоимость ПВК (индивидуальные для членов СРО «Единство»)7 000 р.

Купить

Стоимость ПВК (индивидуально)10 000 р.

Купить

Свяжитесь с нами

Я даю согласие на обработку персональных данных, принимаю политику конфиденциальности