МЕЖДУНАРОДНЫЕ СТАНДАРТЫ ПОД/ФТ
Правовые и институциональные основы международного сотрудничества в сфере ПОД/ФТ. {}Формирование единой международной системы ПОД/ФТ. Организации и специализированные органы. Международные стандарты ПОД/ФТ (40+9 Рекомендаций ФАТФ).
ПРАВОВОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ В СФЕРЕ ПОД/ФТ
Национальная система ПОД/ФТ. Общая характеристика нормативных правовых актов РФ в сфере ПОД/ФТ.
Обзор изменений, произошедших в законодательстве РФ в сфере ПОД/ФТ в 2016 году:
— шесть редакций Федерального закона № 115-ФЗ;
— Постановление Правительства РФ от 30.06.2012 N 667;
— Постановление Правительства РФ от 19.03.2014 N 209;
— Приказ Росфинмониторинга от 25.07.2016 N 232;
— Положение Банка России от 20.07.2016 N 550-П;
— Положение Банка России от 15.12.2014 N 445-П;
— Положение Банка России от 12.12.2014 N 444-П;
— Указание Банка России от 15.12.2014 N 3484-У;
Обзор ожидаемых изменений в законодательстве РФ в сфере ПОД/ФТ.
Государственная система ПОД/ФТ. Федеральные органы исполнительной власти.
Организации и предприниматели, являющиеся субъектами ПОД/ФТ. Классификация субъектов ПОД/ФТ. Различия в нормативно-правовом регулировании деятельности.
ОРГАНИЗАЦИЯ ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ В ЦЕЛЯХ ПОД/ФТ
Правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ (ПВК): порядок разработки, утверждения и оформления. Законодательные требования к структуре и содержанию ПВК. Программы внутреннего контроля. Субъективные требования к ПВК сотрудников надзорных органов. Типовые ошибки при составлении ПВК.
Специальное должностное лицо (СДЛ), ответственное за исполнение ПВК: квалификационные требования, права, обязанности и функции, совмещение должностей. Практическая деятельность СДЛ.
Проверка осуществления внутреннего контроля: порядок и сроки проведения, порядок оформления.
ИНЫЕ ПРАВА И ОБЯЗАННОСТИ ОРГАНИЗАЦИЙ, ОСУЩЕСТВЛЯЮЩИХ ОПЕРАЦИИ С ДЕНЕЖНЫМИ СРЕДСТВАМИ ИЛИ ИНЫМ ИМУЩЕСТВОМ
Основные права и обязанности субъектов ПОД/ФТ:
— идентификация клиентов и связанных с ними лиц,
— фиксирование и предоставление в уполномоченный орган сведений по операциям, подлежащим контролю;
— предоставление информации в уполномоченный орган по его запросу;
— документальное фиксирование хранение информации, обеспечение конфиденциальности информации;
— меры по замораживанию (блокированию): понятие, порядок применения и документального фиксирования;
— приостановление операций: основания, порядок осуществления и документального фиксирования;
— отказ в приеме на обслуживание или в совершении операции: основания, порядок осуществления и документального фиксирования.
ИДЕНТИФИКАЦИЯ КЛИЕНТОВ, ИХ ПРЕДСТАВИТЕЛЕЙ, ВЫГОДОПРИОБРЕТАТЕЛЕЙ И БЕНЕФИЦИАРНЫХ ВЛАДЕЛЬЦЕВ
Понятие и этапы идентификации.
Упрощенная идентификация: субъекты, условия применения, особенности осуществления.
Случаи и условия освобождения от обязанности по проведению идентификации.
Установление сведений в отношении клиентов и их операций: порядок получения, фиксирования и проверки достоверности. Источники получения информации при проведении идентификации.
Порядок и особенности выявления бенефициарных владельцев: практические примеры.
Проверка на причастность к экстремистской деятельности или терроризму.
Публичные должностные лица: виды, порядок выявления, особенности приема на обслуживание.
Фиксирование информации о результатах идентификации клиентов.
