Регулятор перекрывает платежи в адрес нелегальных букмекеров.

Банк России начал активно бороться с платежами в адрес игорных заведений, запрещенных в РФ. На этой неделе один из крупнейших игроков платежного рынка — Qiwi получил предписание о запрете проведения большинства видов платежей нерезидентам. Похожие предписания получили несколько других игроков, причем два из них 11 декабря остались без лицензий. Сейчас ЦБ тщательно проверяет все платежи банков в адрес иностранных контрагентов, требуя отчитаться по каждому. По мнению экспертов, контроль будет ужесточаться и далее — в преддверии создания единого госрегулятора в сфере азартных игр.

В пятницу, 11 декабря, Банк России отозвал лицензии у банков «Онего» (308-е место по активам) и «Финтех» (241-е место). Оба специализировались на проведении непрозрачных операций, направленных на обслуживание организаторов нелегальных азартных игр, указывает регулятор. Днем ранее группа Qiwi раскрыла информацию о том, что ЦБ по итогам плановой проверки Киви-банка (входит в группу) ограничил ряд операций финансовой организации. Ограничения коснулись большинства платежей в пользу иностранных торговых компаний. По словам директора по коммуникациям Qiwi Анастасии Журавлевой, если бы ограничения действовали в течение девяти месяцев 2020 года, они бы негативно затронули до 40% чистой выручки сегмента платежных сервисов банка. А в пятницу Qiwi предупредила о возможных проблемах при пополнении и выводе средств со счетов иностранных букмекеров и онлайн-казино.

По информации источников “Ъ”, предписания об ограничении платежей в адрес нерезидентов получил целый ряд игроков, кроме «Онего» и «Финтеха» это, например, РФИ-банк, НКО «Премиум», НКО «Мобиденьги», RBK Money.

“Ъ” направил запросы в перечисленные организации, но лишь в RBK Money и «Мобиденьги» сообщили, что предписания не получали, остальные оставили запрос без ответа. Отметим, что РФИ-банк первым привлек внимание к серым платежам в пользу нелегальных казино, получив штрафы международной системы Visa (см. “Ъ” от 14 августа). До последнего времени банк всячески отрицал причастность к обеспечению расчетов организаций игрового бизнеса.

Как рассказали участники рынка, в последнее время они стали получать запросы от службы банковского надзора ЦБ, в которых сообщается о признаках «проведения непрозрачных трансграничных операций в пользу организаций-нерезидентов, деятельность которых может быть связана с осуществлением букмекерских операций, торговлей криптовалютами, а также с проведением азартных игр через интернет-сайты, в том числе доступ к которым на территории РФ заблокирован».

Далее прилагается список подозрительных контрагентов. Регулятор просит в течение десяти дней предоставить фактически всю информацию о сотрудничестве с данными компаниями.

По словам исполнительного директора Национальной платежной ассоциации Марии Михайловой, известно, что при обслуживании платежей в пользу нелегальных иностранных казино комиссия может достигать 10%.

«Для получения такого дохода без привлечения лишнего внимания эквайринг может быть организован так, будто платежи получает законный магазин,— рассказывает она.— Поскольку за такими операциями следят и регуляторы, и международные платежные системы, то примерно раз в месяц этот «магазин» меняется на новый».

Врублевского, ЦБ готовится без лишнего шума зачистить банки и НКО, вовлеченные в незаконные схемы. «Почти каждый букмекер открыто имеет по законному и незаконному бренду,— говорит он.— Вероятно, ЦБ взял паузу до поступления в Госдуму соответствующего законопроекта и затем приступил к зачистке». 8 декабря Госдума рассмотрела в первом чтении законопроект, предполагающий создание единой госструктуры — регулятора азартных игр. «Проект наделяет новую госкомпанию правом преследования незаконного бизнеса,— поясняет господин Врублевский.— Старые ЦУПИСы (центры учета перевода интерактивных ставок.— “Ъ”) де-факто принадлежали той же игровой отрасли, странно было ожидать от них эффективности». «Банки столкнутся с повышенным вниманием регулятора к трансграничным платежным операциям,— полагает независимый эксперт платежного рынка Дмитрий Вишняков.— Могут последовать дополнительные требования ЦБ к банкам в части повышения контроля за трансграничными платежами».

Источник: Коммерсантъ