Правила внутреннего контроля | region16.info

Правила внутреннего контроля

 

Российским законодательством установлены нормы по противодействию легализации (отмыванию) преступных доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ), обязательные для всех организаций, занимающихся финансовой деятельностью. В это число входят субъекты рынка микрофинансирования. Деятельность по ПОД/ФТ регламентируется «Правилами внутреннего контроля» (ПВК), документ входит в перечень обязательныx локальных нормативных актов, разрабатываемых МФО.

Ответственность за выполнения ПВК возложена на руководителей компаний, функция контроля – на штатных специалистов по ПОД/ФТ. Кодексом об административных правонарушениях установлена ответственность за нарушение требований по организации внутреннего контроля.


В новой редакции ПВК внесены изменения:


  • в соответствии с Указанием Банка России от 17.10.2018 N 4937-У  «О порядке представления некредитными финансовыми организациями в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7, 7.5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Вступление в силу — 23.03.2019 г.
  • Указание Банка России от 27.02.2019 N 5084-У «О внесении изменений в Положение банка России от 15 декабря 2014 года N 445-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» вступление в силу — 05.04.2019.
  • Указание Банка России от 22.02.2019 N 5075-У «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитных организаций и некредитных финансовых организаций в целях противодействия финансированию распространения оружия массового уничтожения» вступление в силу — 05.04.2019.

 

Надзор за выполнением требований по ПОД/ФТ в отношении субъектов микрофинансового рынка возложен на Центробанк, задачи внутреннего контроля определены Положением ЦБ 2014 года № 445-П, контроль призван обеспечить:

Надежную защиту от проникновения преступных доходов,

Внедрение системы управления рисками по предотвращению легализации ПОД/ФТ в целях их минимизации,

Документирование событий, подпадающих под ПОД/ФТ,

Обеспечение конфиденциальности.


 

Центробанк рекомендует включить в ПВК обязательные программы (разделы), регламентирующие основные направления деятельности компаний по ПОД/ФТ:

Организацию внутреннего контроля,

Определение обязанностей и ответственности персонала,

Систему управления рисками,

Порядок итендификации клиента,

Правила выявления опасных операций,

Меры по приостановлению сделки и отказу в обслуживании,

Блокирование средств подозрительного клиента,

Организацию обучения кадров,

Взаимодействие с надзорным органом.


В зависимости от специфики своей деятельности, компании могут дополнять этот перечень.
Центробанк определил перечень должностных лиц, которые должны пройти курс специального обучения (Указания ЦБ 2014 года № 3471-У), обучение персонала организует руководитель компании в виде системы инструктажей, организация и учет этой деятельности возложены на специалиста по ПОД/ФТ.

Компания «Регион» оказывает услуги по разработке «Правил внутреннего контроля» для микрофинансовых организаций. Наши сотрудники готовы организовать обучение персонала компаний по вопросам ПОД/ФТ, для руководящего состава МФО организуются вебинары, инструктажи и другие обучающие мероприятия.

 

Стоимость ПВК (шаблон)  5 000 р.

Стоимость ПВК (индивидуально)  7 000 р.

Отправить заявку



Нажимая на кнопку, я даю согласие на
обработку персональных данных и принимаю
политику конфиденциальности