Правила внутреннего контроля | region16.info

Правила внутреннего контроля

Отправить заявку



Нажимая на кнопку, я даю согласие на
обработку персональных данных и принимаю
политику конфиденциальности

    Российским законодательством установлены нормы по противодействию легализации (отмыванию) преступных доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ), обязательные для всех организаций, занимающихся финансовой деятельностью. В это число входят субъекты рынка микрофинансирования. Деятельность по ПОД/ФТ регламентируется «Правилами внутреннего контроля» (ПВК), документ входит в перечень обязательный локальных нормативных актов, разрабатываемых МФО.

    Ответственность за выполнения ПВК возложена на руководителей компаний, функция контроля – на штатных специалистов по ПОД/ФТ. Кодексом об административных правонарушениях установлена ответственность за нарушение требований по организации внутреннего контроля.

 
 
 
 

Надзор за выполнением требований по ПОД/ФТ в отношении субъектов микрофинансового рынка возложен на Центробанк, задачи внутреннего контроля определены Положением ЦБ 2014 года № 445-П, контроль призван обеспечить:

• Надежную защиту от проникновения преступных доходов,
• Внедрение системы управления рисками по предотвращению легализации ПОД/ФТ в целях их минимизации,
• Документирование событий, подпадающих под ПОД/ФТ,
• Обеспечение конфиденциальности.

Центробанк рекомендует включить в ПВК обязательные программы (разделы), регламентирующие основные направления деятельности компаний по ПОД/ФТ:

• Организацию внутреннего контроля,

• Определение обязанностей и ответственности персонала,
• Систему управления рисками,
• Порядок итендификации клиента,
• Правила выявления опасных операций,
• Меры по приостановлению сделки и отказу в обслуживании,
• Блокирование средств подозрительного клиента,
• Организацию обучения кадров,
• Взаимодействие с надзорным органом.

 

В зависимости от специфики своей деятельности, компании могут дополнять этот перечень.
Центробанк определил перечень должностных лиц, которые должны пройти курс специального обучения (Указания ЦБ 2014 года № 3471-У), обучение персонала организует руководитель компании в виде системы инструктажей, организация и учет этой деятельности возложены на специалиста по ПОД/ФТ.

Компания «Регион» оказывает услуги по разработке «Правил внутреннего контроля» для микрофинансовых организаций. Наши сотрудники готовы организовать обучение персонала компаний по вопросам ПОД/ФТ, для руководящего состава МФО организуются вебинары, инструктажи и другие обучающие мероприятия.