Как справиться с нелегалами? | region16.info

Как справиться с нелегалами?

22.08.2019 14:13    •   

Нелегальные кредиторы представляют собой угрозу не только для заемщиков, но и для микрофинансовых компаний. Любая неприятная история с черными кредиторами автоматически ударяет по репутации всего рынка микрокредитования. Так как граждане, и,  самое неприятное, многие эксперты и журналисты привыкли отождествлять нелегалов с микрофинансовыми организациями.

 

Полностью избавить финансовый рынок от нелегалов в ближайшее время, к сожалению, не получится. Однако сократить их количество и снизить уровень влияния на рынок МФО вполне реально.

 

Во-первых, необходимо повышать уровень финансовой грамотности населения. Причём это задача не только властей, но и всех участников финансового рынка,  в том числе и МФО. Финансово грамотный клиент никогда не обратится к нелегалам, а также будет более добросовестно подходить к исполнению своих обязанностей перед кредитом.

 

Очень часто заемщики попадают в руки к черным кредиторам, так как не знают как отличить легальную компанию от нелегальной.

 

Необходимо транслировать социальную рекламу со схемами черных кредиторов. Даже дети должны знать, что взять кредит или заем можно только в банке или в МФО.

 

Во-вторых, необходимо ужесточить наказание за незаконную выдачу займов, в том числе ввести уголовную ответственность. Риски от нелегальной деятельности должны быть намного выше предполагаемого дохода.

 

В-третьих, МФО необходимо работать над своей репутацией. В обществе необходимо сформировать представление о микрофинансовых организациях как о надежных компаниях, в которых можно очень быстро и удобно оформить заем. Эксперты и граждане должны понимать, что МФО это не ростовщики, а финансовые помощники.

 

В-четвертых, необходимо объединять усилия всех участников рынка. При обнаружении черного кредитора нужно сразу сообщать в правоохранительные органы. Профессиональные объединения и ассоциации также должны следить за нелегальными практиками.

 

СРО «Единство» принимает активное участие в борьбе с нелегалами. В качестве примера можно привести совместную проверку СРО «Единство» и прокуратуры Юргинского района Кемеровской области (по их просьбе).

 

Совместная проверка СРО и прокуратуры осуществлялась при помощи фактических выездов на места оказания финансовых услуг, где запрашивались сведения о внесении юридического лица в ЕГРЮЛ, свидетельство о включении юридического лица в государственный реестр микрофинансовых организаций, договоры займа, заключаемые с потребителями финансовых услуг, устные и письменные пояснения о деятельности организаций.

 

Также на местах оказания услуг осуществлялась фотофиксация помещений, в которых осуществлялась деятельность и проводилась проверка.

 

Проверяющими лицами анализировались пояснения сотрудников проверяемых организаций, а также заключаемые договоры. После того, как было установлено, что изъятые договоры являются договорами займа, проверялся статус организации в качестве МФО. При отсутствии сведений о юридическом лице в государственном реестре микрофинансовых организаций принималось решение о возбуждении административного производства.

 

Результаты выездной проверки фиксировались письменно. По всем фактам о выявлении нелегальных кредиторов СРО в свою очередь информирует Генеральную прокуратуру и департамент противодействия недобросовестным практикам Банка России.

 

Совместная задача всех участников финансового рынка состоит в создании неблагоприятных условий для ведения нелегальной кредитной деятельности.  Выдавать займы незаконно должно быть опасно и невыгодно.

 

СРО «Единство»

 

Подписывайтесь на наш Телеграм канал Регион16.info!
@region16-info

ПОДПИСАТЬСЯ

Подпишитесь на нашу рассылку, чтобы быть в курсе новостей

Подтверждаю свое согласие
c условиями передачи данный

Создание сайтов для

МФО и КПК

с пометкой от ЦБ РФ

Онлайн-заявка ПЕРЕЙТИ В РАЗДЕЛ
Записаться
«Отправка отчетности в Росфинмониторинг (ФЭС). Типовые ...
24 сентября
10:00 (МСК)
Записаться
«Вебинар с пользой! Новости с последних собраний ...
25 сентября
10:00 (МСК)
Записаться
Всё о ФЗ-152 «О защите персональных данных»
25 сентября
10:00 (МСК)
Записаться
Инструктаж ПОД/ФТ
26 сентября
10:00 (МСК)
Записаться
«Полная стоимость кредита (ПСК) при продаже заемщикам ...
27 сентября
10:30 (МСК)
Записаться
Типовые ошибки при сдаче отчетности в Банк России
09 октября
10:00 (МСК)